欧易(OKX)在大陆使用是否违法,一文梳理法律风险与合规边界

时间： 2026-02-16 22:54 阅读数： 1人阅读

近年来，随着加密货币市场的波动与发展，中国大陆用户对海外加密货币交易所（如欧易OKX）的关注度持续走高。“欧易现在大陆交易是否违法”成为许多用户的核心疑问，要解答这一问题，需结合中国现行法律法规、政策导向及实际执法实践,从多个维度进行客观分析。

中国对加密货币交易的总体监管框架

中国对加密货币的监管态度以“严防金融风险、维护金融稳定”为核心，政策演变经历了从“放任”到“严格禁止”的过程。

明确禁止虚拟货币交易相关业务
2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“924通知”），明确虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位，禁止虚拟货币相关业务活动，包括：
- 开设
  虚拟货币交易场所、作为中央对手方清算虚拟货币交易；
- 为虚拟货币交易提供定价、信息中介等服务；
- 代币发行融资（ICO）、虚拟货币衍生品交易等。
禁止金融机构参与虚拟货币交易
“924通知”要求金融机构和非银行支付机构不得开展与虚拟货币相关的业务，不得为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务，不得接受虚拟货币作为出资或担保。
禁止境内用户参与虚拟货币交易炒作
虽然政策未直接明确“个人持有虚拟货币违法”，但禁止境内平台、机构为个人提供交易服务，且明确参与虚拟货币交易炒作“由此引发的损失自担”，这意味着，个人通过境外交易所进行交易虽未被直接定义为“非法行为”，但不受法律保护,且存在合规风险。

欧易（OKX）作为全球头部加密货币交易所，其总部位于马耳他，面向全球用户提供服务，包括中国大陆用户，从监管角度看，欧易在大陆的业务模式存在以下关键合规风险：

未获得中国监管机构许可
中国大陆对金融及加密货币交易实行严格牌照管理，欧易作为境外平台，未在中国境内获得金融监管部门（如央行、证监会）的许可，其向大陆用户提供交易服务实质上属于“无照经营”，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等金融业务准入规定。
涉嫌规避监管向境内用户提供服务
尽管欧易在官网提示“中国大陆用户无法使用”，但实际操作中，用户通过VPN等技术手段仍可访问平台并完成注册、充值、交易等操作，这种“间接向境内用户提供服务”的模式，被监管视为对“924通知”的规避，属于被打击的“境外虚拟货币交易场所”范畴。
资金流转与外汇管制风险
大陆用户通过欧易交易需涉及资金跨境流动，常见方式包括通过“场外交易（OTC）”商家兑换法币（如人民币、美元），或使用USDT等稳定币作为交易媒介，此类操作可能涉及：
- 违反外汇管理规定：通过地下钱庄、虚拟货币等方式跨境转移资金，违反《外汇管理条例》，面临资金被冻结或行政处罚的风险；
- 洗钱、非法资金转移嫌疑：大额或频繁的资金交易可能触发反洗钱监管，用户账户及关联银行账户可能被调查。

对于大陆用户而言，使用欧易等境外交易所交易虚拟货币，虽未被《刑法》直接定义为“犯罪”，但面临多层面风险：

民事风险：交易不受法律保护
若因交易所黑客攻击、平台跑路、账户被盗等问题导致资产损失，用户无法通过中国法律途径维权，中国法院目前不受理虚拟货币交易纠纷，相关交易被认定为“非法民事活动”，损失需自行承担。
行政风险：账户及资金被处罚
监管部门（如央行、公安）可依据《反洗钱法》《人民币管理条例》等，对参与虚拟货币交易的个人采取行政处罚，包括：
- 冻结银行账户、支付账户；
- 罚款（如对违规资金流转处以一定比例罚款）；
- 将相关信息纳入征信系统，影响个人信用。
刑事风险：涉罪情形需警惕
虽然个人单纯交易虚拟货币不构成犯罪，但若涉及以下行为，可能触犯刑法：
- 经营虚拟货币交易业务：如充当“OTC商家”、搭建交易网站等，可能构成“非法经营罪”；
- 洗钱、掩饰犯罪所得：利用虚拟货币转移赃款，可能构成“洗钱罪”；
- 非法集资、诈骗：以虚拟货币为名进行非法集资或诈骗，构成相应犯罪。

当前，中国对加密货币的监管态度持续趋严，2023年以来，监管部门多次强调“虚拟货币‘货币’属性不认可，‘金融’属性不承认，‘交易’不受法律保护”，并持续打击境外交易所向境内渗透、虚拟货币炒作等行为。

对于大陆用户，建议：

欧易（OKX）在大陆的交易服务，因违反中国金融监管政策，属于被禁止的“非法金融活动”范畴，用户参与其中不仅面临资产损失风险，还可能涉及行政甚至刑事责任，在当前监管环境下，遵守国家法律法规，远离虚拟货币交易炒作,是保护自身权益的最优选择。